通過依托于三方人員樣本信息庫，實現對開卡人進行“建模”、“畫像”，進一步加強銀行卡相關業務的監管機制，為銀行和公安機關甄別非法開卡意圖和異常用卡嫌疑，全面實現涉“兩卡”問題的常態化治理。

系統資源對接，包括內部對接。內部對接，實現對指定系統對接，包括內部系統和反詐系統。

銀行卡管控系統，主要由網點管理、人員軌跡研判、公安黑庫比對、高頻開卡風險預警、流竄風險預警、核驗異常風險預警組成。

網點管理，支持結合實際銀行網點，實現網點信息注冊登記，建立對本地網點的線上管理。

人員軌跡研判，支持調取開卡人員近期的活動軌跡，實現對人員漫游情況、團伙結伴情況的甄別和分析。

公安黑庫比對，支持與公安黑庫數據（反詐系統）的對接交互，為本地網點提供新開卡人員的涉案鑒別能力，實現從源頭減少涉案卡的流出。

高頻開卡風險預警，支持設定預警閾值（時間范圍、開卡數量），結合本地實時開卡數據，動態感知并預警短期內個人高頻辦理開卡業務的異常行為信息。

流竄風險預警，基于異常開卡意圖分析，結合本地實時開卡數據，動態感知并實現非常駐地開卡行為的風險預警。

核驗異常風險預警，結合公安掌控黑庫數據實現對人員開卡上報信息的安全驗證，對己明確涉嫌犯罪的開卡人員進行高危預警。