智慧銀行反詐系統監測，旨在通過依托于三方人員樣本信息庫，實現對開卡人進行“建?！?、“畫像”，進一步加強銀行卡相關業務的監管機制，為銀行和公安機關甄別非法開卡意圖和異常用卡嫌疑，全面實現涉“兩卡”問題的常態化治理。

智慧銀行反詐系統監測平臺，包括系統資源對接、銀行反詐監測系統、系統管理。

銀行反詐監測系統

銀行反詐監測系統，主要由網點管理、人員軌跡研判、公安黑庫比對、高頻開卡風險預警、流竄風險預警、核驗異常風險預警組成。

基于沃達德大數據平臺，通過對海量數據采集、處理、存儲、分析和數據挖掘，根據數據的特性，采用合適的可視化方式，將數據直觀地展現出來，以幫助人們認識數據、理解數據，同時找出包含在海量數據中的規律或者信息，預測未來發展趨勢，進行智能化決策分析，使得數據資產成為核心競爭力。

數據是一種寶貴的資源。利用新技術新方法挖掘現有數據的價值，找到數據間的關聯關系，提高基礎數據的利用率，并預測未來趨勢及行為，是面臨的迫切問題。一批新興的數據處理、挖掘與分析技術不斷涌現，如大數據平臺、數據倉庫、分布式數據庫、數據挖掘平臺、大數據可視化，使分析處理海量數據變得更加容易、更加便捷。

隨著信息化系統的不斷建設，相關的數據量級已從TB級別躍升到PB級別，形成了名副其實的大數據。但是這些以往的海量數據大多只存在于垂直業務和單一應用中，數據過于分散且信息內容單一，而且缺乏有效的數據分析方法，數據處理效率低下，致使海量的數據無法被共享利用，嚴重制約信息化建設整體發展的速度。因此，需要通過信息化手段對已有各系統的海量數據進行整合、分類、歸納，搭建數據倉庫，實現有效的數據存儲與管理；并且提供外部數據采集接口實現與相關行業和部門的數據采集和數據共享，滿足與外部數據的協同共享，為上層應用系統的建設提供良好的數據環境。

基于沃達德大數據平臺，通過對海量數據采集、處理、存儲、分析和數據挖掘，根據數據的特性，采用合適的可視化方式，將數據直觀地展現出來，以幫助人們認識數據、理解數據，同時找出包含在海量數據中的規律或者信息，預測未來發展趨勢，進行智能化決策分析，使得數據資產成為核心競爭力。