銀行反詐系統建設，旨在通過依托于三方人員樣本信息庫，實現對開卡人進行“建?！?、“畫像”，進一步加強銀行卡相關業務的監管機制，為銀行和公安機關甄別非法開卡意圖和異常用卡嫌疑，全面實現涉“兩卡”問題的常態化治理。

銀行反詐系統平臺，包括系統資源對接、銀行卡管控系統、系統管理。

銀行卡管控系統，主要由網點管理、人員軌跡研判、公安黑庫比對、高頻開卡風險預警、流竄風險預警、核驗異常風險預警組成。

網點管理

網點管理，支持結合實際銀行網點，實現網點信息注冊登記，建立對本地網點的線上管理。

基于沃達德大數據平臺，通過對海量數據采集、處理、存儲、分析和數據挖掘，根據數據的特性，采用合適的可視化方式，將數據直觀地展現出來，以幫助人們認識數據、理解數據，同時找出包含在海量數據中的規律或者信息，預測未來發展趨勢，進行智能化決策分析，使得數據資產成為核心競爭力。

數據倉庫，是為企業所有級別的決策制定過程，提供所有類型數據支持的戰略集合。它是單個數據存儲，出于分析性報告和決策支持目的而創建。 為需要業務智能的企業，提供指導業務流程改進、監視時間、成本、質量以及控制。

數據倉庫設計步驟如下：(1)選擇合適的主題；（2)明確定義事實表；（3)確定和確認維；（4)選擇事實表；（5)計算并存儲fact表中的衍生數據段；（6)轉換維表；（7)數據庫數據采集；（8)根據需求刷新維表；（9)確定查詢優先級和查詢模式。

基于沃達德大數據平臺，通過對海量數據采集、處理、存儲、分析和數據挖掘，根據數據的特性，采用合適的可視化方式，將數據直觀地展現出來，以幫助人們認識數據、理解數據，同時找出包含在海量數據中的規律或者信息，預測未來發展趨勢，進行智能化決策分析，使得數據資產成為核心競爭力。