銀行反詐系統平臺，旨在通過依托于三方人員樣本信息庫，實現對開卡人進行“建?！?、“畫像”，進一步加強銀行卡相關業務的監管機制，為銀行和公安機關甄別非法開卡意圖和異常用卡嫌疑，全面實現涉“兩卡”問題的常態化治理。

銀行反詐系統平臺，包括系統資源對接、銀行卡管控系統、系統管理。

銀行卡管控系統，主要由網點管理、人員軌跡研判、公安黑庫比對、高頻開卡風險預警、流竄風險預警、核驗異常風險預警組成。

高頻開卡風險預警，支持設定預警閾值（時間范圍、開卡數量），結合本地實時開卡數據，動態感知并預警短期內個人高頻辦理開卡業務的異常行為信息。通過風險預警，銀行反詐系統實現對個人辦理開卡業務凍結。

數據是一種寶貴的資源。利用新技術新方法挖掘現有數據的價值，找到數據間的關聯關系，提高基礎數據的利用率，并預測未來趨勢及行為，是面臨的迫切問題。一批新興的數據處理、挖掘與分析技術不斷涌現，如大數據平臺、數據倉庫、分布式數據庫、數據挖掘平臺、大數據可視化，使分析處理海量數據變得更加容易、更加便捷。

通過大數據基礎平臺，對已有海量數據進行整合、挖掘和分析，由傳統的經驗決策模式逐步轉變為數據決策模式，可以進一步提升管理水平以及決策效率，并充分挖掘數據資產的重要價值。

基于沃達德大數據平臺，通過對海量數據采集、處理、存儲、分析和數據挖掘，根據數據的特性，采用合適的可視化方式，將數據直觀地展現出來，以幫助人們認識數據、理解數據，同時找出包含在海量數據中的規律或者信息，預測未來發展趨勢，進行智能化決策分析，使得數據資產成為核心競爭力。